¿Deben utilizar las instituciones microfinancieras un credit scoring? Análisis del caso español
No existe consenso sobre la idoneidad de la implementación de los modelos de credit scoring para evaluar la solvencia del solicitante de un microcrédito. En este trabajo, se propone una metodología que permite decidir, a priori, en función del enfoque estratégico que tenga una Institución Microfi na...
| Autores: | , , |
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| Tipo de recurso: | artículo |
| Estado: | Versión publicada |
| Fecha de publicación: | 2014 |
| País: | España |
| Institución: | Universidad de Sevilla (US) |
| Repositorio: | idUS. Depósito de Investigación de la Universidad de Sevilla |
| OAI Identifier: | oai:idus.us.es:11441/85621 |
| Acceso en línea: | https://hdl.handle.net/11441/85621 |
| Access Level: | acceso abierto |
| Palabra clave: | Instituciones Microfinancieras Credit scoring Autosuficiencia Financiera Acuerdos de Basilea Microfinancial Institutions Financial self-sufficiency Basel Accords |
| Sumario: | No existe consenso sobre la idoneidad de la implementación de los modelos de credit scoring para evaluar la solvencia del solicitante de un microcrédito. En este trabajo, se propone una metodología que permite decidir, a priori, en función del enfoque estratégico que tenga una Institución Microfi nanciera (IMF), si le sería útil o no dicha implementación. Para llevar a cabo la discriminación anterior, se ha diseñado una matriz que clasifi ca a las IMFs, según sus orientaciones estratégicas, en potenciales implantadoras de sistemas de credit scoring, o bien, en IMFs que no necesitan tales herramientas. Para realizar la investigación, hemos utilizado la metodología del caso, analizando tres IMFs españolas con perfi les diferentes a través de un cuestionario, recabando datos cuantitativos y cualitativos, al objeto de buscar evidencia empírica que corrobore el análisis teórico realizado. |
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