La formación del asesor en el sector financiero y asegurador. El camino hacia la educación financiera del cliente.
En el contexto actual, la educación financiera de la sociedad es una necesidad acuciante, debido a la combinación de tres factores: el impacto de la reciente crisis en el patrimonio y los ingresos de las familias; el reto de lograr una estabilidad financiera a lo largo d...
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| Tipo de recurso: | informe técnico |
| Fecha de publicación: | 2019 |
| País: | España |
| Institución: | IE |
| Repositorio: | Repositorio IE |
| OAI Identifier: | oai:repositorio.ie.edu:20.500.14417/2835 |
| Acceso en línea: | https://doi.org/10.5281/zenodo.5095078 https://hdl.handle.net/20.500.14417/2835 |
| Access Level: | acceso abierto |
| Palabra clave: | Crisis patrimonial Ingresos Estabilidad financiera Ahorros Inversiones Conocimientos Financieros Equity crisis Incomes Financial stability Savings Investments Financial Knowledge |
| Sumario: | En el contexto actual, la educación financiera de la sociedad es una necesidad acuciante, debido a la combinación de tres factores: el impacto de la reciente crisis en el patrimonio y los ingresos de las familias; el reto de lograr una estabilidad financiera a lo largo de vidas más longevas; y la creciente complejidad del entorno financiero. Según un estudio del Center for Insurance Research del IE, los españoles perciben que su conocimiento sobre las alternativas de inversión es muy deficiente, y más de la mitad de la población carece de las competencias financiaras básicas necesarias para gestionar sus finanzas. Estos datos tienen que ser tenidos en cuenta por el sector financiero a la hora de informar y asesorar al cliente. La responsabilidad de las entidades comienza por la formación adecuada de sus empleados y así lo reconoce la regulación europea, a través de las directivas MIFID II e IDD, que introduce nuevas exigencias en materia de formación del personal que comercializa productos financieros. |
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