Hipoteca Inversa: impacto del riesgo de longevidad en el caso español
La perspectiva demográfica en España pone de manifiesto la necesidad de incorporar nuevas alternativas que permitan la sostenibilidad del estado de bienestar. Claramente, una de las principales soluciones será la hipoteca inversa, que permite hacer líquido el importe ahorro inmobiliario de los mayor...
| Autores: | , , |
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| Tipo de recurso: | artículo |
| Fecha de publicación: | 2021 |
| País: | España |
| Institución: | Universidad de Alcalá (UAH) |
| Repositorio: | e_Buah Biblioteca Digital Universidad de Alcalá |
| Idioma: | español |
| OAI Identifier: | oai:ebuah.uah.es:10017/63074 |
| Acceso en línea: | http://hdl.handle.net/10017/63074 https://dx.doi.org/10.26360/2021_6 |
| Access Level: | acceso abierto |
| Palabra clave: | Hipoteca inversa Pago único Modelizacion y predicción de la mortalidad Igualdad de género Riesgo de longevidad Reverse Mortgage Lump Sum Mortality Modelling and Forecasting Gender Equality Longevity Risk Economía Empresa Economics Management science |
| Sumario: | La perspectiva demográfica en España pone de manifiesto la necesidad de incorporar nuevas alternativas que permitan la sostenibilidad del estado de bienestar. Claramente, una de las principales soluciones será la hipoteca inversa, que permite hacer líquido el importe ahorro inmobiliario de los mayores y, así, procurar ingresos complementarios a las pensiones públicas. El presente artículo analiza, desde el punto de vista del riesgo de longevidad, el impacto entre la utilización de tablas de mortalidad diferenciadas o tablas conjuntas, poniéndose de manifiesto la importancia de la gestión global de la cartera por parte de la entidad financiera. |
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